Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ.
22/07/2015 14:57

Trong quá trình thực hiện các giao dịch, vào lúc 08 giờ 33 phút ngày 09/02/2015 Ngân hàng TMCP Phương Đông phát hiện có giao dịch đáng ngờ và đã báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào lúc 14 giờ ngày 12/02/2015. Thời gian báo cáo của Ngân hàng TMCP Phương Đông có đúng quy định không?

Trả lời (có tinh chất tham khảo)

Theo quy định tại khoản 2 Điều 26 Luật Phòng, chống rửa tiền thì đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ, đối tượng báo cáo phải báo cáo trong thời gian tối đa là 48 giờ, kể từ thời điểm phát sinh giao dịch; trường hợp phát hiện giao dịch do khách hàng yêu cầu có dấu hiệu liên quan đến tội phạm thì phải báo cáo ngay cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Như vậy, Ngân hàng TMCP Phương Đông đã báo cáo về giao dịch đáng ngờ quá thời gian quy định. Với hành vi không báo cáo đúng thời hạn quy định tại Điều 26 Luật Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng TMCP Phương Đông có thế bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng theo quy định tại khoản 1 Điều 44 Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng .